42歳メーカー勤務のリアル資産公開レポートです。2025年10月31日時点の総資産は12,373,027円（約1,237万円）。8月末から+410,751円、9/27から+243,606円の増加でした。評価損益は+906,128円、実現損益（累計）は+349,495円です。
本記事では、10月末の資産内訳、4月→10月の推移、良かった点・悪かった点、翌月以降のアクションを数字で整理。画像は楽天証券（国内株・米国株）とSMBC日興証券（投資信託・NISA）のキャプチャを想定しています。
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2025年10月末の総資産スナップショット（内訳と損益）
要点サマリー
– 総資産：12,373,027円（8月末比 +410,751円）
– 評価損益：+906,128円／実現損益（累計）：+349,495円
– 構成比：投資信託44.4％／国内株24.8％／米国株17.1％／会社積立11.3％／現金1.5％／持株1.0％
| カテゴリ | 資産（円） | 評価損益（円） | 構成比 |
|---|---|---|---|
| 国内株式 | 3,064,600 | 31,800 | 24.8% |
| 米国株式 | 2,114,707 | 30,768 | 17.1% |
| 投資信託 | 5,488,190 | 843,560 | 44.4% |
| 現金・預金 | 179,641 | 0 | 1.5% |
| 会社_持株 | 126,800 | 0 | 1.0% |
| 会社_積立 | 1,399,089 | 0 | 11.3% |
| 合計 | 12,373,027 | 906,128 | 100% |
投資信託44.4％／国内株24.8％／米国株17.1％／会社積立11.3％／現金1.5％／会社持株1.0％
国内株式の内訳と考察（24.8％）
| 口座 | コード | 銘柄 | 数量 | 平均取得 | 取得総額 | 現在値 | 時価 | 評価損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 一般 | 1542 | 純銀ETF | 50 | 22,200 | 1,110,000 | 21,840 | 1,092,000 | -18,000 | -1.6% |
| 特定 | 4755 | 楽天G | 100 | 905 | 90,500 | 1,021 | 102,100 | 11,600 | 12.8% |
| 一般 | 7011 | 三菱重工 | 100 | 4,472 | 447,200 | 4,449 | 444,900 | -2,300 | -0.5% |
| 一般 | 8002 | 丸紅 | 200 | 3,701 | 740,200 | 3,955 | 791,000 | 50,800 | 6.9% |
| 一般 | 8136 | サンリオ | 100 | 6,449 | 644,900 | 6,346 | 634,600 | -10,300 | -1.6% |
| 合計 | 3,032,800 | 3,064,600 | 31,800 |
所感：商社（丸紅）と重工（三菱重工）で景気循環・政策の追い風を取り込みつつ、エンタメ（サンリオ）と通信・金融（楽天）で国内消費の回復を拾う布陣。コモディティ連動の純銀ETFはヘッジ枠だが、足元はやや軟調。
楽天グループ・丸紅・三菱重工・サンリオ・純銀ETFの保有状況を表示
米国株式の内訳と考察（17.1％）
| 口座 | ティッカー | 銘柄 | 数量 | 平均取得(USD) | 現在値(USD) | 時価（円） | 評価損益（円） | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 特定 | DB | ドイツ銀行 | 200 | 36.7697 | 36.48 | 1,119,352 | -5,284 | -0.46 |
| 特定 | BRK.B | バークシャー・ハサウェイB | 13 | 485.8623 | 499.06 | 995,355 | 36,052 | 3.75 |
| 合計 | 2,114,707 | 30,768 |
所感：景気敏感の金融（DB）と、ディフェンシブ性の高いコングロマリット（BRK.B）でバランスを確保。9月に比べ米株の構成比を再引き上げ、為替・金利と相談しながらクオリティ分散を進める想定。
バークシャー・ハサウェイ（BRK.B）とドイツ銀行（DB）の評価額・損益一覧
投資信託（コア：低コスト指数／スパイス：FANG+）— 44.4％
| 口座 | コード | ファンド名 | 数量 | 平均取得 | 取得総額 | 基準価額 | 時価 | 評価損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| NISA | 8741 | eMAXIS Slim 米国株（S&P500） | 621,979 | 32,220 | 2,004,005 | 37,592 | 2,338,143 | 334,138 | 16.7% |
| つみたてNISA | 8741 | eMAXIS Slim 米国株（S&P500） | 230,266 | 32,571 | 750,000 | 37,592 | 865,616 | 115,616 | 15.4% |
| NISA | 8747 | iFreeNEXT FANG+ インデックス | 141,734 | 70,860 | 1,004,329 | 85,191 | 1,207,446 | 203,117 | 20.2% |
| NISA | 8782 | eMAXIS Slim 全世界株（オール） | 212,237 | 25,269 | 536,296 | 31,686 | 672,494 | 136,198 | 25.4% |
| つみたてNISA | 8782 | eMAXIS Slim 全世界株（オール） | 127,656 | 27,417 | 350,000 | 31,686 | 404,491 | 54,491 | 15.6% |
| 合計 | 4,644,630 | 5,488,190 | 843,560 |
投信内訳（セグメント別シェア）
| セグメント | 評価額合計（円） | 構成比 |
|---|---|---|
| S&P500 | 3,203,759 | 58.4% |
| FANG+ | 1,207,446 | 22.0% |
| 全世界 | 1,076,985 | 19.6% |
| 合計 | 5,488,190 | 100% |
所感：中核は低コスト指数（S&P500／全世界）、成長の上振れをFANG+で取りにいく構成。新NISAで買った3銘柄／つみたてNISA実績の方針を継続しています。
eMAXIS Slim（S&P500・全世界）／iFreeNEXT FANG+の評価損益を表示
S&P500 58.4％／FANG+ 22.0％／全世界 19.6％
評価損益率トップ5（率と額の関係を理解）
| 順位 | 資産 | 評価損益率 |
|---|---|---|
| 1 | eMAXIS Slim 全世界株（NISA） | 25.4% |
| 2 | iFreeNEXT FANG+（NISA） | 20.2% |
| 3 | eMAXIS Slim 米国株（NISA） | 16.7% |
| 4 | eMAXIS Slim 全世界株（つみたてNISA） | 15.6% |
| 5 | eMAXIS Slim 米国株（つみたてNISA） | 15.4% |
POINT：「率」が高くても投下元本が小さければ「額」は伸びにくい。逆も然り。iDeCoとNISAの違いを押さえ、長期・分散・低コストの中核に資金を厚く配分するのが再現性◎です。
実現損益の内訳と使い道（税制×再配分）
| 区分 | 累計実現損益（円） |
|---|---|
| 国内株式 | 419,982 |
| 米国株式 | -70,487 |
| 投資信託 | 0 |
| 合計 | 349,495 |
使い道ルール（我が家）：
① 税制面は損益通算・繰越控除の可否を確認（一般論）→ ② コア投信の買い増し／現金クッション回復／為替ヘッジ枠（外貨・金属）のバランスで再配分。
関連カテゴリ：家計管理術 ／ 固定費見直し ／ 金の買い方ガイド
評価益：698,807→695,255→1,025,732→906,128円／実現益：2,029→72,968→103,741→349,495円
資産推移（2025/4/30→10/31）
総資産の推移
| 日付 | 総資産（円） | 前回比（円） |
|---|---|---|
| 2025/4/30 | 8,676,280 | — |
| 2025/5/30 | 8,812,673 | +136,393 |
| 2025/6/30 | 10,339,940 | +1,527,267 |
| 2025/7/31 | 11,564,121 | +1,224,181 |
| 2025/8/31 | 11,962,276 | +398,155 |
| 2025/9/27 | 12,129,421 | +167,145 |
| 2025/10/31 | 12,373,027 | +243,606 |
カテゴリ別残高の推移
| カテゴリ | 4/30 | 5/30 | 6/30 | 7/31 | 8/31 | 9/27 | 10/31 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 国内株式 | 5,262,262 | 1,846,500 | 1,674,640 | 771,160 | 746,020 | 4,962,745 | 3,064,600 |
| 米国株式 | 0 | 350,000 | 334,228 | 1,070,322 | 516,545 | 0 | 2,114,707 |
| 投資信託 | 0 | 3,235,000 | 6,105,633 | 7,827,398 | 8,105,237 | 5,164,619 | 5,488,190 |
| 現金・預金 | 337,990 | 291,142 | 871,264 | 285,302 | 1,202,430 | 510,013 | 179,641 |
| 会社_持株 | 1,749,856 | 1,749,856 | 0 | 255,764 | 0 | 100,000 | 126,800 |
| 会社_積立 | 1,326,172 | 1,340,175 | 1,354,175 | 1,354,175 | 1,392,044 | 1,392,044 | 1,399,089 |
| 合計 | 8,676,280 | 8,812,673 | 10,339,940 | 11,564,121 | 11,962,276 | 12,129,421 | 12,373,027 |
総資産：8,676,280→8,812,673→10,339,940→11,564,121→11,962,276→12,129,421→12,373,027円
良かった点・悪かった点・来月のアクション
良かった点
- 投信（44.4％）が牽引：全世界NISAが+25.4％、FANG+NISAが+20.2％と堅調。
- 米株の再構築：BRK.Bを中心にボラを抑え、景気循環のDBで攻守バランス。
- 商社＋重工で分散：資源・エネルギー・防衛など政策ドライバーの取り込み。
悪かった点
- 現金比率が1.5％：突発支出や急落対応のクッションが薄い。
- コモディティ枠が軟調：純銀ETFが▲1.6％でヘッジ効果が限定的。
- 国内個別の波立ち：サンリオが反落、イベントドリブンの影響大。
来月のアクション（11〜12月）
- 現金3〜5％へ回復：入金＋買付ペース調整でクッション確保。
- 米株はクオリティ分散：大型安定CF銘柄を中心に「薄く広く」。
- 国内個別は上限管理（〜8％）：テーマ性の強い銘柄はポジションを限定。
- NISA枠の年内最適化：コア投信の積立を優先、スポットはボラ縮小時に。
- 持株会は継続：会社補助の優位性から削減対象に含めない。
関連記事：9/27時点の保有資産／8月末の資産公開／金の買い方ガイド
まとめ｜年内「1,300万円」に向けて
- KPI：コア投信の積立を継続、現金クッション3〜5％、年内のNISA枠消化を最優先。
- 評価益だけに頼らず、利確→現金→再配分のリズムで資産形成を前進。
- 家計面は固定費見直しと節約ライフの並走が再現性◎。
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出所・参考リンク（一次情報）
- NISAの制度概要：金融庁 NISA特設サイト
- NISAの手続・資料：国税庁 NISAに関する情報
- 上場株式の損益通算・繰越控除：国税庁タックスアンサー No.1474
- 株式譲渡の課税（申告分離課税）：国税庁タックスアンサー No.1463
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