42歳メーカー勤務のリアル資産公開です。2025年8月31日時点の総資産は11,962,276円（約1,196万円）となりました。前月末から+398,155円増加し、含み益は+695,255円、実現損益は累計で+72,968円に到達しています。
7月は米国株（NVDA・ORCL）を利確して実現益を確保し、ポートフォリオをAAPL（アップル）／BEPC（ブルックフィールド・リニューアブル）へ再構築しました。国内では、純金ETF（1540）・CYBERDYNEを売却し、新たに日本スキー場開発・ソニーを組み入れています。
資産形成の主軸は引き続き低コスト指数投信。eMAXIS Slim米国株S&P500・全世界株、iFreeNEXT FANG+を積み上げる戦略を継続中です。
この記事では、
- 2025年8月末の資産内訳
- 4〜8月の資産推移
- 良かった点・悪かった点
- 来月以降のアクション
を詳細に整理します。
関連：7月の状況 → 【資産公開】2025年7月末
月初の保有状況 → 【保有資産公開】7/5時点ポートフォリオ
2025年8月末の資産スナップショット（内訳と損益）
要点サマリー
– 総資産：11,962,276円（前月末比 +398,155円）
– 含み益：+695,255円
– 実現損益（累計）：+72,968円
– 投資信託：資産の約67.8％
– 現金：10.1％でクッションを確保
| カテゴリ | 金額（円） | 比率 |
|---|---|---|
| 国内株式 | 746,020 | 6.2% |
| 米国株式 | 516,545 | 4.3% |
| 投資信託 | 8,105,237 | 67.8% |
| 現金・預金 | 1,202,430 | 10.1% |
| 会社_積立 | 1,392,044 | 11.6% |
| 会社_持株 | 0 | 0.0% |
| 合計 | 11,962,276 | 100% |
▼2025年8月末 資産配分（国内株/米株/投信/現金/会社積立/持株）`
国内株6.2％・米国株4.3％・投資信託67.8％・現金10.1％・会社積立11.6％の構成比
国内株式の内訳と考察
| 口座 | コード | 銘柄 | 数量(株) | 平均取得 | 取得総額(円) | 現在値(円) | 時価(円) | 評価損益(円) | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 特定 | 4755 | 楽天G | 100 | 905 | 90,500 | 900 | 90,020 | -480 | -0.5% |
| 特定 | 6040 | 日本スキー場 | 400 | 591 | 236,400 | 617 | 246,800 | 10,400 | 4.4% |
| 特定 | 6758 | ソニーG | 100 | 4,173 | 417,300 | 4,092 | 409,200 | -8,100 | -1.9% |
| 合計 | 744,200 | 746,020 | 1,820 |
解説
– 楽天Gは依然として含み損だが、金融事業の収益拡大を期待し長期ホールド枠。
– 日本スキー場開発はインバウンド需要回復で+4.4%の含み益。冬シーズンに注目。
– ソニーは-1.9％の含み損。エンタメと半導体事業の両輪で中期回復を期待。
▼楽天証券 国内株 保有一覧（2025年8月末）`
楽天・日本スキー場・ソニーを中心に保有、国内株は資産全体の6.2％
米国株式の内訳と考察
| 口座 | ティッカー | 銘柄 | 数量(株) | 平均取得(USD) | 取得総額(USD) | 現在値(USD) | 時価(USD) | 時価(円) | 評価損益(円) | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 特定 | AAPL | アップル | 7 | 233 | 1,629.07 | 240 | 1,677.83 | 247,312 | 8,115 | 3.4% |
| 特定 | BEPC | ブルックフィールド・リニューアブル | 55 | 36 | 2,002.99 | 33 | 1,826.55 | 269,233 | -26,812 | -9.1% |
| 合計 | 516,545 | -18,697 |
解説
– AAPLはサービス収益拡大でEPSの安定感があり、ディフェンシブ寄りの役割。
– BEPCは金利敏感セクター。利下げ見通し次第でボラが大きい点に留意。
– 7月にNVDA/ORCLを利確し、実現益を確保。米株全体の比率は一時縮小したが、来月以降はクオリティ分散を再開予定。
▼楽天証券 米国株 保有一覧（2025年8月末）`
アップルは＋3.4％、ブルックフィールドは▲9.1％と明暗分かれる構成
投資信託の内訳と考察（コア：S&P500・全世界／スパイス：FANG+）
| 口座 | コード | ファンド名 | 数量 | 平均取得(円) | 取得総額(円) | 基準価額(円) | 時価(円) | 評価損益(円) | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| NISA | 8741 | Slim 米国株(S&P500) | 621,979 | 32,220 | 2,004,005 | 35,141 | 2,185,696 | 181,691 | 9.1% |
| つみたて | 8741 | Slim 米国株(S&P500) | 216,754 | 32,295 | 700,000 | 35,141 | 761,695 | 61,695 | 8.8% |
| 特定 | 8747 | iFreeNEXT FANG+ | 256,548 | 72,052 | 1,848,474 | 78,336 | 2,009,694 | 161,220 | 8.7% |
| NISA | 8747 | iFreeNEXT FANG+ | 141,734 | 70,860 | 1,004,329 | 78,336 | 1,110,287 | 105,958 | 10.6% |
| 特定 | 8782 | Slim 全世界株 | 367,864 | 27,184 | 1,000,000 | 29,460 | 1,083,727 | 83,727 | 8.4% |
| NISA | 8782 | Slim 全世界株 | 212,237 | 25,269 | 536,296 | 29,460 | 625,250 | 88,954 | 16.6% |
| つみたて | 8782 | Slim 全世界株 | 111,638 | 26,873 | 300,000 | 29,460 | 328,886 | 28,886 | 9.6% |
| 合計 | 7,393,104 | 8,105,237 | 712,132 |
投資信託の中身（シェア）
| セグメント | 評価額合計(円) | 構成比 |
|---|---|---|
| S&P500 | 2,947,392 | 36.4% |
| FANG+ | 3,119,982 | 38.5% |
| 全世界 | 2,037,863 | 25.1% |
| 合計 | 8,105,237 | 100% |
解説
– コアは低コストのS&P500／全世界で、広い分散と長期複利を狙う設計。
– FANG+は成長テックの“スパイス”として比率を固定し、ボラ管理を徹底。
– NISA枠は長期保有が前提。制度の使い分けは iDeCoとNISAの違い を参照。
▼SMBC日興 投資信託・NISA評価一覧（2025年8月末）`
Slim米国株・Slim全世界株・FANG+を積立中、投信は資産の67.8％を占める
▼投資信託の内訳（S&P500/全世界/FANG+）
S&P500：36.4％、FANG+：38.5％、全世界株：25.1％
損益推移（2025/7/19〜8/31）
| 日付 | 実現損益(円) | 評価損益(円) | 合計(円) |
|---|---|---|---|
| 2025/7/19 | 2,029 | 547,363 | 549,392 |
| 2025/7/31 | 2,029 | 698,807 | 700,836 |
| 2025/8/31 | 72,968 | 695,255 | 768,223 |
解説
– 7月後半は評価益主導、8月はNVDA/ORCL利確で実現益が拡大。
– 評価益は横ばいだが、キャッシュ回収で“攻守のバランス”が改善。
実現損益の内訳（累計〜8/31）
| 区分 | 金額(円) |
|---|---|
| 国内株式 | 143,455 |
| 米国株式 | -70,487 |
| 投資信託 | 0 |
| 合計 | 72,968 |
資産推移（2025/4/30〜8/31）
総資産の推移
| 日付 | 総資産(円) | 前月差(円) |
|---|---|---|
| 2025/4/30 | 8,676,280 | — |
| 2025/5/30 | 8,812,673 | +136,393 |
| 2025/6/30 | 10,339,940 | +1,527,267 |
| 2025/7/31 | 11,564,121 | +1,224,181 |
| 2025/8/31 | 11,962,276 | +398,155 |
カテゴリ別残高の推移
| カテゴリ | 4/30 | 5/30 | 6/30 | 7/31 | 8/31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 国内株式 | 5,262,262 | 1,846,500 | 1,674,640 | 771,160 | 746,020 |
| 米国株式 | 0 | 350,000 | 334,228 | 1,070,322 | 516,545 |
| 投資信託 | 0 | 3,235,000 | 6,105,633 | 7,827,398 | 8,105,237 |
| 現金 | 337,990 | 291,142 | 871,264 | 285,302 | 1,202,430 |
| 会社_持株 | 1,749,856 | 1,749,856 | 0 | 255,764 | 0 |
| 会社_積立 | 1,326,172 | 1,340,175 | 1,354,175 | 1,354,175 | 1,392,044 |
| 合計 | 8,676,280 | 8,812,673 | 10,339,940 | 11,564,121 | 11,962,276 |
解説
– 総資産は4月から一貫して増加。6月はボーナス、7月は評価益、8月は実現益＋現金回復が寄与。
– カテゴリ別では、8月に現金が大きく回復、投信は逓増、米株は利確で縮小。
▼総資産とカテゴリ別推移（2025年4月〜8月）
総資産は4月867万円から8月1,196万円へ＋329万円（約38％増）
今月の良かった点／悪かった点（深掘り）
良かった点
- 現金比率10％超：突発支出と下落耐性の確保。再投資の選択肢が拡大。
- 投信比率約68％：長期複利が効く設計。分散と低コストが武器。
- 実現益の確保：NVDA/ORCLの利確でキャッシュ化。評価益依存から一歩前進。
悪かった点
- BEPC -9.1％：金利上昇局面の逆風。セクター偏りを是正する必要。
- 国内個別の停滞：ソニー・楽天がやや軟調。テーマ投資のボラを再認識。
- 投信内訳の偏り：FANG+の比率が大きく、変動リスクが相対的に高い。
来月以降のアクション（3か月ロードマップ）
- 現金5〜10％維持：入金＋買付ペース調整でクッション確保。
- 米株はクオリティ分散：大型で安定CFの銘柄に“薄く広く”。
- 国内株は応援枠に限定：合計6〜8％上限で比率管理。
- 投信積立は継続：S&P500・全世界を中核、FANG+は比率固定でボラ管理。
- 持株会は継続：会社補助の優位性から削減対象に含めない。
関連読み物：
・新NISAの買付実例 → 【実録】新NISAで買った3銘柄と理由
・つみたての実績 → 【つみたてNISA公開】2025年6月運用実績
・家計の赤字分析 → 【家計赤字の実態】固定費60％の真因
まとめ｜年内“1,300万円”を目指す
- KPI：投信積立 月10万円／iDeCo 月23,000円／現金20〜30万円を維持。
- 核は「長期・分散・低コスト」。応援枠・テーマ株は小さく限定運用。
- 評価益任せにせず、利確→現金→再配分のリズムで資産形成を前進。
カテゴリでまとめて読む：
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